2013年，工行不断夯实内控合规管理基础性工作，努力构建完备有效的内控体系，积极探索风险监测分析工作新方式，切实做好合规审查、制度管理和运营风险核查工作，有效提升合规风险事前控制和事中识别能力；突出重点领域的风险管理和过程控制，通过查快、查新、查重，严肃落实整改问责和违规积分管理，加强了对高风险环节、高风险领域和高风险机构的风险管控力度；持续开展“业务运营风险专项治理”活动，进一步提高了员工合规操作意识和行为自律能力，有效压降了员工“屡查屡犯”行为引发的业务运营风险事件，进一步提高了业务运营风险管控水平；稳步推进不良贷款及不良贷款损失责任认定、关联交易管理、信息安全（保密）工作，深入开展合规检查、离任（离岗）审计工作，切实做好操作指南应用、违规积分管理及操作风险管理等各项总行部署的工作任务。实现内控合规工作质量、效率、服务、价值四提升，为业务发展保驾护航。多策并举，全力做好贷款风险防控和化解工作，严控不良贷款反弹。着力加强信贷风险预警和监测的主动性及针对性，强化重点领域和地区的风险防控。对到期贷款进行集中预警，对重点客户落实专人跟踪。加大正常、关注类逾期和欠息贷款催收力度。将小企业贷款和商品融资业务作为风险排查和防控重点。加大对问题较多分行及涉及人员的信贷处罚力度。加大个人贷款非现场监督监测力度，保证业务合规、有效开展。突出重要环节和关键节点的监督检查，强化贷款管理的合规性和有效性。认真履行监督职责，严把放款核准防控关。严审贷款资金支付，加强贷款受托支付管理。加强对企业销货款归行率管理，降低贷款风险隐患。加强对重点行的现场督导清收，重点清收处置500万元以上大额不良贷款和个人不良贷款的清收压降工作。全力推进运营改革，业务集中处理改革成效显著，业务集中处理质量有效提高。全面加强过程控制。全行风险管控能力逐步提高，全省可控风险暴露水平5.17‰，较年初下降39.88％；可控风险率0.69‰，较年初下降36.11％。　（王子岩）