坚持底线思维，重点做好以流动性风险为主的“八大风险”防控工作，不断增强风险缓释能力。（1）把控流动性风险。在同业流动性风险防范方面，全年累计新增同业资金客户50余户，增加了资金来源渠道，分散了交易对手不足带来的资金流动性风险；从缺口、期限、利率、LCR等角度加强对资金业务的管理；合理安排资金结构，尽量压缩月末月初等关键时点到期的资金量，提前做好关键时点资金储备工作，同业发展平稳；直贴票据业务余额0.9亿元，转贴现买断业务余额2.67亿元，转贴现买入返售业务余额56.39亿元；同业存款余额46.03亿元。在检查监督方面，不断强化“四位一体”的监督机制，以“回头、滚动、突击”的检查方式，以自查、抽查、排查的检查方法，加大对重点领域、重点行业及重点客户的风险排查力度。在光大银行总行考核中，检查完成率达100％，平行作业完成率达66％，超过总行要求。（2）把控信用风险。行使稽核审计职能，增配审计人员；对所辖大庆分行派驻风险总监，配备风险经理，赋予审查权限；调整信贷结构，对公授信更加倾向于中小企业和贸金产品，零售授信方面突出对楼盘准入和小微授信的审查力度，缓释了集中度风险，增强了抗风险能力。拨备覆盖率1 501.64％，创历史新高。（3）把控操作风险。柜台经理轮岗率为100％，支付密码器推广率为87％，地域同业排名第一；加强系统运维、业务连续性、信息安全等工作管理，进行了多次灾备切换演练。（4）把控安保风险。集中开展专项检查4次，对营业网点、自助银行、自助设备重点要害部位的检查达200余次，发现安全隐患60余处，整改57处，确保了全年平安运行。（5）把控案件风险。把案件易发业务、易发岗位、易发环节和有不良行为的从业人员作为高度监控和检查的重点，及早发现风险隐患，有效防控案件发生。（6）把控理财风险。销售各类理财产品121期，销售总金额565亿元；理财余额173.47亿元，较年初增长74.55亿元。在理财业务开展过程中，严格贯彻执行各级监管部门的政策要求及相关规定，牢牢把握了客户风险评估、理财产品营销导引及销售方法、客户风险提示、检查或抽查、理财人员持证上岗制度等环节，未出现理财风险及负面舆情曝光事件。（7）把控合规风险。严格执行银监会提出的“七不准”“四公开”要求，未出现乱收费问题；从“人防、心防”源头上解决风险隐患以及反洗钱管理等工作，从制度、操作、产品层面，开展更有针对性地专项检查工作，充分揭示风险点和风险隐患；开展一系列合规文化建设活动，进一步提升全行合规风险意识。（8）把控人员风险。在监督对象上，盯住“一把手”和重要岗位，把管钱、管物的人作为监督的重点；在监督内容上，重点放在招标采购、资金交易、业务营销、信贷发放等方面，实施有效监控。同时，做到教育与惩治相结合，全行问责违规人员29人，通报批评27人，纪律处分1人，撤销职务1人。 　（马　野）