强化内控严格管理


　　【强化内控严格管理】 广发银行坚持内控建设求严、求全、求稳的思想，努力为业务发展筑起一道坚固的屏障。在内控制度建设上，制定业务管理、稽核管理、人事管理、财务管理、三防一保等规章制度86项，使该行整体工作在制度的约束之下，在制度的监控之中，防止了经营风险的滋生；在内控设施建设上，严格按照“三防一保”工作的要求，对支行本部、乘风分理处、东风分理处的防弹玻璃、监控报警系统、消防系统等进行了安装，并按要求对运钞车配备通讯工具、报警装置，从设施上减少了发生风险的可能性；在财务管理上，坚持先审批后运行的费用支出管理体制，对大宗项目实行公开招标，对部分费用实行限额管理，力争以最少的支出获得最大的收益；在信贷投放上，坚持“审之又审，慎之又慎”的原则，成立贷款审查委员会，集体审议每一笔贷款，严格把好投放关。全年累计发放贷款18 825万元，未有一笔人情贷款；在营销管理上，坚持“立足油田，辐射油城，强化营销，加快发展”的战略思想，建立充分体现“能者上，平者让，庸者下”和“干多干少不一样，干好干坏不一样”的考核机制，增强了全员生存的危机意识和责任意识。严密制度，严格管理，使全行管理步入制度化、规范化、正规化的轨道。
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 (温炳军)