资金计划管理


　　[资金计划管理] 保证收购资金供应，对各代理行的资金头寸进行适时调整，减少资金闲置。资金调拨始终坚持小额勤调，按资金使用率指标经常计算和监测资金。截止12月末，各项贷款计划48 500万元，实际占用48 130万元，现金计划投放2000万元，实际投放1373万元，资金利用率达96.12%。加强对利率执行情况的检查和监督，建立利率管理责任制，每月计息前对自营业务利率执行情况进行检查，遇到利率变动及时进行调整，对代理行的利率执行情况，每季检查 1次，确保利息的计算正确，在检查利率的同时检查现金使用情况，对违规现象及时纠正，严肃处理。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 （孟宪华）