加强内控管理 增强风险防范能力

2005年，全行在注重价值创新的同时，不断加强风险管理和内控的长效机制，管
理水平进一步提高。
加强资产质量管理。全行在信贷资产管理上，加强对市场的调研和分析，在贷前调查，贷
款审批及贷后跟踪等各个环节，严格把好新增贷款质量关，实行贷款质量问责制度，确保新增
贷款的质量。在存量贷款管理上，在确保五级分类结果严谨性和真实性的基础上。加强贷款迁
徙状况的监测，并重点加强对关注类，次级类贷款风险状况监控，及时通报分类情况，促进贷
款质量向好的方面转化。在存量不良贷款的压缩方面，充分运用政策手段，法律手段，加强回
收和处置力度，降低资产损失，取得全省二级分行资产质量KPI考评排名第三位的好成绩。天祺
酒店“假个贷”回收和处置的案例在总、省行网站相继发表，把依法回收和处置不良贷款的经
验推广到全国建行。
开展违法违规专项治理工作。2005年全行为切实加强内部管理，遏制案件发生，从建立风
险管理长效机制入手，按照省行专项治理实施方案的要求，认真开展专项治理工作。共梳理各
业务及管理岗位流程67项，并在自查工作的基础上，以量化考核的方式对各行办进行复查，查
出共性问题23项，个性问题37项，下发整改通知书11份，有效防范各环节风险的发生，对全行
安全运营起到保障作用。在开展违法违规专项治理工作中，创新工作方式，组成专业化替岗治
理工作组，分别对两个基层行进行全员岗位轮换，边进行日常工作，边检查，边规范业务流程，
取得显著效果，专业化替岗治理的经验被推广到总行和省银监局。
完成DCC工程上线工作。2005年全行认真贯彻执行省行有关DCC系统上线的战略部署，抽调
精兵强将组织各项工作的实施，共举办DCC系统培训班7期，培训人员257人，工作人员进行实
战演练，以超常的毅力和工作热情，认真完成DCC上线各阶段工作，使得DCC系统上线工作在市
行有条不紊，扎实推进，于5月21日顺利上线。并在省行举行的DCC培训考试和竞赛过程中，取
得团体第一和个人第一的好成绩。（于菲）