中国银行业监督管理委员会黑河监管分局


［概况］

　　2006年，黑河市共有各类银行业金融机构320 家，银行业金融机构各项存款余额192 .93 亿
元，比年初增加23.97 亿元，同比多增6.69亿元，比年初增长14.19%，同比多增2 .8个百分点;
各项贷款余额为97.45 亿元，比年初减少3.49亿元，同比少减0.04亿元，比年初下降3.46% ，同
比多降0.08个百分点。2006年，黑河市银行业实现利润-0.56 亿元，同比减亏0.55亿元。剔除准
备金较上年多提0.77亿元因素，黑河市银行业在2006年实现整体盈利。

［案件专项治理］

　　1 、“四项制度" 得到有效落实。2006年，黑河市银行业金融机构干部交流44 9人，执行率
100%; 重要岗位轮换1984人，执行率100%; 近亲属应回避245 人，执行率100%; 强制休假2174人，
执行率53.90%02、形成案件防范的内在约束机制。2 、加强企业合规文化建设。黑河银监分局以
监管文化建设为依托，倡导银行业金融机构加强企业合规文化建设，构建案件专项治理长效机制。
倡导企业合规文化与监管文化互动，通过座谈会、倡议书、信息交流等方式，督促银行业金融机
构建设以合规文化为重点的企业文化，降低发案率。3 、将廉政建设引入案件专项治理中。黑河
银监分局召开了由各银行业金融机构主要负责人及纪检书记参加的风险防范与廉政建设座谈会。
从廉政建设入手，解决银行高级管理人员、干部职工的思想认识问题，切实从思想道德方面防止
操作风险和信用风险的发生。建立起风险防范工作的四道防线。即抓好教育基础性工作，形成反
腐败的智力防线; 抓好制度建设，形成反腐败的管理防线; 抓好监督检查工作，形成反腐败的约
束防线; 抓好惩治工作，形成反腐败的法纪防线。

［现场检查］

　　2006年，黑河银监分局共开展了27项现场检查工作，现场检查累计工作量1774人天，提出整
改意见和监管要求87条，整改合格54条，检查金额22.8亿元，查出违规金额0.5 亿元，建议处理
违规人员8 人。

［高管人员及机构管理］

　　2006年，黑河银监分局共计审批设立机构2 家; 审批变更机构6 家( 迁址4 家，升格2 家);
审批终止机构10家; 审批董事及高级管理人员任职资格20人。

［农村信用社改革及城市信用社改制］

　　1 、积极组织推动农村信用社改革进程。农村信用社法人治理结构进一步完善，产权进一步
明晰，内控制度进一步加强，改革取得了阶段性成果。2006年，黑河市农村信用社中，A+级29个，
A 一级社4 个，A 级社22个，B 级社1 个，B-级社4 个，C 级社6 个，C 一级1 个。2 、积极组
织推动农村信用社2007年央行专项票据兑付的前期准备工作，要求农村信用社按照央行票据兑付
条件，逐社进行测算，根据确定的结果，确定主攻方向，保证票据顺利兑付。3 、组织推动县级
农村信用联合社组建统一法人社的准备工作。按照准入条件，测算定量和定性指标，采取先试点，
后铺开，以点带面推动组建县级统一法入社工作的开展。4 、指导完成城市信用社改制工作。黑
河市8 家城市信用社顺利更名改制为农村信用社。

［机制建设］

　　1 、建立工作运行机制。制定了党委、行政、监管工作等方面制度，这些制度保证分局各项
工作的规范运行。其中，制定的监管工作中的“监管通报制度" 、”风险提示制度" 、“形势分
析制度" 等三项制度，成为非现场监管与现场检查方式外重要的监管形式和手段，使监管工作手
段和方式更加完善。制定的《黑河银监分局依法行政、内部管理监督制约暂行规定》，从源头上
遏制和防范行政、内部管理中的腐败现象和不正之风。2 、建立选人用人机制。2006年，黑河银
监分局推出了《中层领导干部竞争上岗制度》、《中层干部民主推荐制度》，通过公开报名、资
格审查、民主测评、笔试、面试( 竞职演说) 、组织考察等环节，选拔优秀人才。有6 名同志通
过竞争上岗、民主推荐，分别走上中层岗位。竞争上岗、民主推荐的同志均是通过全体员工测评
中得到最高分数的同志，充分体现了竞争上岗的公开、公正和公平，也充分体现了分局党委的民
主管理、民主决策的意识和能力。这项工作被《金融时报》以《打造干成事机制》为题进行报道。
3 、建立素质培训机制。为了提高全体员工的业务素质和监管能力，更新教育培训理念，建立了
培训评价、总结交流、定期考核、投入保障等制度，做到培训措施规范化。通过开展”公文写作
" 、“电脑沙龙" 、”演讲会" 、“以查代训" 等多样化培训形式，提高员工的”查、写、说"
能力，开展自主培训II18次，培训11个项目，培训35小时，培训712 人次，教育培训工作取得显
著成果。黑河银监分局的素质教育培训工作经验被黑龙江银监局转发，并在全省人事工作会议上
进行了交流。通过培训，分局职工的信息调研能力有明显提高。2006年，黑河银监分局的调查报
告、理论文章、工作信息被上级和地方党政报刊采用103 篇，其中，6 篇被银监会采用，16篇在
《金融研究》、《金融时报》等国家级刊物发表，48篇被省局采用，5 篇被省委采用，24篇被市
委、市政府采用，4 篇被其他报刊采用，黑河银监分局被银监会办公厅和宣传部确定为信息直报
单位。4 、建立激励机制。制定了《合理化建议奖励制度》、《突出贡献奖励制度》、《工作创
新奖励制度》、《劳动竞赛制度》、《目标奖励制度》、《岗位能手评选办法》等各项制度。此
外，在充分把握政策、广泛征求职工意见的基础上，制订了《黑河银监分局职员绩效考核分配办
法》，半年进行一次考核工作，初步形成了重实效、重贡献、向优秀人才和关键岗位倾斜的工资
分配激励机制，调动和激发了职工的工作热情。5 、建立约束机制。2006年年初，黑河银监分局
重新修订和完善了20多项党风廉政建设工作制度和办法，落实了党风廉政建设责任制，签订了廉
政建设责任状，职工撰写廉政学习心得等。在对监管人员实行了现场工作反馈意见书制度和回访
制度的基础上，建立了《黑河银监分局依法行政监督制度》，实现了对分局全体工作人员的监督，
做到对分局各项工作的事前、事中和事后全过程的监督，促进员工遵守职业道德，爱岗敬业、恪
尽职守，廉洁从业。实行绩效工资考核分配制度，全年分两次进行考核，评出分配等级。通过绩
效工资分配制度的实施，有效地调动了员工的工作积极性。6 、整合监管办人力资源，将现场监
管和非现场监管适当分离。按照“适度集中，分类定位，做实功能、提高效率、节约成本" 的总
体思路，结合银监会《关于监管办事处机构设置调整和人力资源整合的指导意见》和辖区实际，
将五大连池、孙吴、逊克监管办事处进行成功整合，有效缓解了分局监管力量不足的矛盾。同时，
根据《中国银监会关于”1104工程" 投入运行后监管业务流程、组织机构及职责分工调整的意见》
的要求，指导监管科室将现场监管和非现场监管业务适当分离，加强了分局的现场监管力量，提
高了非现场监管的专业化水平。

［党组织建设］

　　1 、加强班子建设，有效提升凝聚力、战斗力。在学习内容上，注重理论学习和业务学习相
结合，注重加强个人修养和转变工作作风相结合，注重学习“三个代表" 重要思想和新时期党的
执政理念及监管理念相结合。在学习方法上，采取先自学后集中，先班子后扩大到全体党员的方
法。2006年，中心组共进行集中学习14次，撰写12万余字笔记，心得体会多篇。通过加强学习，
提升了中心组学习的效果，提高了班子成员的政治修养。针对大家普遍关心的热点问题、重大理
论问题，本着高规格、高水准，先后邀请了黑河市党校、黑河检察院等领导和知名教授为党委中
心组集中辅导2 场2 个专题。党委中心组成员共完成调研论文8 篇，其中，有不少文章具有较高
的理论深度和实际指导意义。注重示范效应。党委成员时时处处严于律己，率先垂范，与职工同
呼吸，共甘苦，大事讲原则，小事讲风格。在班子内部，相互配合，相互信任，做到分工不分家。
分局领导班子处处坚持求真务实、廉洁高效的思想作风，坚持民主集中制，做到有事集体研究，
大家共同商量，努力达到班子成员之间互相信任、尊重、理解、支持、帮助，使班子的亲合力、
凝聚力、向心力不断提高，战斗力、执行力明显增强。2 、加强民主作风建设，提升领导班子合
力。在民主生活会上，党委成员之间，开诚布公，坦诚相见，畅所欲言，真正体现了讲真话，讲
实话，讲心里话。严格执行民主集中制原则，对分局出台的重大决策事项，分别召开党委会、局
长会、局务会18次进行研究，同时广泛征求职工意见，倾听职工的呼声; 实行政务公开制度; 全
面推行政府采购制度; 完善财务管理和组织人事管理制度，使分局的各项工作更加规范、公开、
公正和透明。在工作之余，班子成员经常交换看法，沟通思想，有效开展批评与自我批评，在相
互理解与信任中，形成了分局坚强有力的领导核心，领导班子团结，凝聚力和战斗力明显增强。
班子成员思想行为统一，分工协作，在群众中具有较高的威信，在黑河银监分局第一届职代会中，
班子成员测评为优秀。3 、领导班子为民务实，为职工办10件好事，做到把实事办好、把好事办
实。

［廉政建设］

　　1 、加强廉洁自律教育，预防职务犯罪。黑河银监分局特邀黑河市检察院副检察长进行了预
防职务犯罪讲座，对领导干部如何树立正确的权力观、地位观和利益观具有重要意义。2 、建立
和认真执行党风廉政建设制度。黑河银监分局修改完善了《黑河银监分局党风廉政建设责任制实
施办法》、《黑河银监分局党风廉政建设量化管理考核标准》、《黑河银监分局党风廉政建设责
任制实施细则》、《黑河银监分局工作人员履职回避实施细则》等多项工作制度和办法，并将行
业道德、要求纳入分局规章制度严格遵守，分局领导班子成员能够带头执行“两个条例" 、”约
法三章" 和“四大纪律、八项要求" ，严格遵守党的政治纪律、组织纪律、经济工作纪律和群众
工作纪律。对重大监管事项和对被监管金融机构违法违规处罚，没有出现一起违纪和腐败现象;
领导班子拒绝银行业金融机构的宴请; 在重大节日期间全局员工拒绝接受各银行业金融机构礼物。
3 、严格考核，认真兑现党风廉政建设责任状。2006年初，分局纪委组成考评小组，按照党风廉
政建设责任状，要求对分局各部门及监管办事处逐项进行检查，经考核评比，评选出8 名党风廉
政建设先进个人，1 个党风廉政建设先进集体，以及对达到优秀标准的人员一并进行了表彰奖励。
同时，按照要求签订了《20 06 年党风廉政建设责任书》。黑河银监分局党风廉政建设工作得到
黑龙江银监局领导的认可和表扬。

［监管文化建设］

　　1 、举办了以风险为主题的第三期监管艺术论坛，提出了许多防范和化解风险的方法，有效
的指导了监管工作。2 、组织召开了全市银行业参加的监管文化与合规文化互动座谈会，积极推
进银行业的合规文化建设，通过合规控风险，保稳定。3 、积极参加黑龙江银监局组织的各项文
体选拔活动。有1 名同志被选拔参加银监会组织的首届运动会，并在乒乓球比赛中荣获团体第二
名;1名同志的论文在省局举办的青年论坛上荣获三等奖;3名同志的摄影作品获得银监会摄影比赛
优秀奖。4 、创先争优，树立学习典型。在庆建党85周年前夕，党委对分局的二个党支部，六名
优秀共产党员，三名优秀党务工作者进行了表彰。在分局形成一种学先进、争先进的氛围。5 、
利用黑河广场周末大舞台，组织银行业庆祝建党85周年活动，展示了银行业的风采。此外，还举
办了第一届银行业金融机构乒乓球比赛，增强了社会的认知度，在社会上产生了极好的反响。银
监会监管文化座谈会在大庆召开，黑河银监分局作了题为《打造文化管理机制实现依法有效监管》
的经验介绍。在黑龙江银监局党委的正确领导和广大职工的大力支持下，黑河银监分局的文明创
建取得了显著成效，已初步建成“文化型" 文明示范基地。

（张立军）