风险防控

　　大兴安岭农商银行全辖认真完善“三会一层”（股东大会、董事会、监事会和高级管理层）制衡机制，厘清“三会一层”职责边界，实行逐级授权，落实高管人员分工。结合转型发展，按照前、中、后台分离的原则，调整部门和岗位配置。提高风险管理三道防线（即业务操作、风险防控、内审和监察）的风控能力，使之在经营全过程中起到监督、检查和惩处作用。确立风险政策，理清发展与风控关系。确立资本充足率目标，结合转型发展、产权制度改革、综改实际情况，分步、分层次、分目标制定资本筹集和补充方案，并将其维持在合理水平。完善运行机制，提高风险管理实操水平。加强各类风险识别、计量、评估、监测和报告等功能建设，提升科技对业务领域风险环节的覆盖面，对经营指标及监管指标进行适时监测，为经营层提供第一手决策依据。发挥审计监督评价作用，按照内部审计全覆盖原则，开展内控评价、薪酬管理、理财业务等审计，通过各类专项和序时审计，提示业务发展和经营管理中存在的问题，及时堵塞管理漏洞，防范经营风险。强化审计结果运用，有针对性地提高审计处理处罚建议，强化整改问责长效机制，审计工作广度、深度、质效得到提升。