1997年，资金计划工作几项指标均创历史同期的最高水平。截止到年末，全省各项存款余额520亿元，比年初增加90.5亿元；各项贷款余额468亿元，比年初增加46.7亿元；存贷款余额比例为89.90％，在1996年下降的基础上，1997年又下降7.1个百分点；汇差资金占用由超差变为上存，5年来首次扭转了超占联行汇差的被动局面。采取各市地行根据企业需要逐笔向省行提出申请，省行资金调度会例会集体审批的办法，解决以往规模分散，重点难保的问题。在资金供求矛盾大的情况下，加强按旬、月、季监控，随时调剂余缺。在各项存款稳步增长有可靠资金来源的前提下追加规模，有力地支持了地方经济发展，确保了全行经营性清欠收息工作顺利进行。对新增贷款规模的分配，本着安全性、流动性、效益性和资金来源制约资金运用的原则，集体讨论，集体决策。除承担部分国家政策性贷款外，其余贷款全部投到有效益、有市场、能还本付息的企业。到1997年末省行已向各市地行办理转贴现贷款10亿元，其中四大煤矿7亿元，占70％，若再加上各行在当地人行办理的再贴现贷款，当年贴现业务累计放款达13亿元之多，收到了明显的经济效益，且无一笔出现风险。加强备付金管理，全省备付率平均占用为3.5％～4％，与总行规定的比例5％～7％相比，低1.5个百分点，减少资金占用5亿元左右。
    强化汇差资金管理。1997年，在汇差资金管理上区别不同情况，有奖有罚。对超占汇差行分增量、存量进行加息，严格控制其贷款规模分配数额等措施加以约束。加快拆借资金清理。1997年对全省拆借资金情况（特别是省外、系统外拆借资金）进行一次全面调查，清收500万元。完成债券的发行、缴款、兑付和到期金融债券转换债任务。为便于缴款和管理，减轻“超差行”的资金压力，将购买任务集中分配给大庆、省行营业部两家，及时完成任务。为尽可能减少工行垫款，改变过去对已下达的国库券发行任务一成不变的做法，两次调整发行计划，减少各市地行垫款，保证了全省各类债券按时上划资金。　（程瑞林）