1998年，资金计划工作全面实行以存贷款比例为中心的资产负债比例管理，合理确定和适时调整存贷款比例计划，集中统一调度资金，实行比例和规模双重管理。坚持日监测、月考核、季调整。加强计划集中调控管理。为保证省行两次8.4亿元清欠收息、34.8亿元“195其他资产”科目划转及12亿元基础设施贷款及时到位，省工行一方面冻结和压缩计划指标，另一方面积极向总行反映申请调整。积极开办票据承兑贴现业务。全年办理转贴现5.12亿元。截至年末，全省（不含哈尔滨市，下同）各项存款余额为595.7亿元，较年初增加60.3亿元，其中对公存款增加17.9亿元，储蓄存款增加42.4亿元；各项贷款余额为534.9亿元，比年初增加67.4亿元，剔除粮食附营业务贷款和煤炭三产贷款划转21.3亿元，贷款实际增加46.1亿元。其中流动资金增加25亿元，固定资产贷款增加21.1亿元。除承担的部分国家政策性贷款外，其余贷款全部投到有效益、有市场、资金周转快、有竞争力的龙头企业。合理安排使用资金。4次向总行借入系统内借款24亿元，保重点、保支付、保开门，先后完成总行下达的2.9亿元系统内借款归还任务，保证17.5亿元凭证式国库券、4.85亿元政策性金融债券、51.6亿元一、二级存款准备金的及时足额划收上缴。又保证了17.75亿元债券兑付资金的下拨。核定营运资金限额计划，严肃汇差清算纪律。由于全省存款较同比少增30.7亿元，致使汇差资金占用增加，截至年末，全行实际欠缴汇差资金11.3亿元，比同比增加11.4亿元。加强系统内借款管理。按行设立分户账，实行收支两条线。按照“区别对待，择优安排；期限管理，分档计息；有借有还，到期收回”的原则管理，对超比例、超汇差兑的行坚决不予新增系统内借款，对资金管理好、信誉高、贷款风险低及国家重点建设项目的资金需求给予积极支持。确保利率政策调整乎稳顺利进行。省行7次下发文件贯彻落实利率调整政策，及时制定修改“利率调整一览表”。对存差行上存资金的存量部分实行在联行利率基础上上浮20％，当年增量部分上浮30％，对限额内系统内借款按总行的各档次利率计付利息，超占汇差资金按万分之五罚息，实现债券管理微机程序化。完成总行下达的七期4.85亿元政策性金融债券任务，采取集中大庆市分行认购，改善大庆市分行信贷资产结构。完成三期17.5亿元凭证式国债发行任务，省行根据各行申报和资金状况分别下达发行任务，并根据各行发行进度，随时调整计划，保证全省国债发行按任务如期完成。保证各类到期债券兑付资金、债券发行兑付手续费及按年拨付的利息按时分解下拨。（龚 人）