按照上下制约、相互监督的要求建立起了严密有序的内部监控制度。重新修订下发了分公司制度汇编，形成了由业务管理、财务管理、行政、事务、人事管理等方面构成的制度体系，使内部控制有章可循、有法可依。在对机车险、财产险、人身险业务流程进行科学性、严密性、可操作性、可控制性规范的基础上，稽核监察部门会同相关业务管理处室加强了对职责分工、管理权限、流转程序进行定期、定量监督检查和处罚的工作力度，从而改变了有章不循、有禁不止的制度疏松状况，在规范业务操作、堵塞管理漏洞、降低经营风险、减轻赔付压力等方面收到了明显的成效。针对总公司清产核资和人民银行常规稽核所指出的问题及时进行整改，先后采取了归口管理航空人身意外险，统一学平险赔付标准，加大前期逾期货额的清收力度等措施，促进了合规经营。加强了印鉴和单证的管理，对公司的14个部门、28人保管的72枚印鉴建立起了移交保管制度，签订了责任状。同时，针对财产险各专业处室分别管理单证，责任不清、管理滞后的情况，实行由核保出单中心集中管理财产险空白单证的办法，有效解决了单证分散管理的弊端。（徐中民　姜 涤）