在经营风险管理上，对关注类贷款提出相应的化解策略，同时加大对贷款额度大的客户、进入重点监察名单的客户、逾期贷款客户的监控力度，控制关注类贷款向不良转化。进一步规范放款中心业务操作。配合会计操作管理部门监控前台业务操作风险，把操作风险纳入整体风险评估报告。运用各种风险监控工具，做好风险监控工作。定期对重点户，重点行业，关注类、逾期类和潜在风险类贷款进行风险排查，扩大风险监察名单的覆盖面，对风险监察名单实行动态管理。利用风险过滤模式，在全辖范围内组织实施对正常类客户的全面风险排查和风险状况评估，做到风险关口前移，掌握资产质量化解的主动权。拓宽风险信息来源，充分运用网站、媒体、专业杂志等渠道，加大对纳入监察名单的客户及集团客户的关注，充分掌握客户的经营动向，为制订行动计划提供决策。加强对逾期贷款的监督管理力度。强化对逾期贷款“一户一策”行动计划的实施情况和风险化解进度的督查力度，督促和帮助各分支行加强对新增逾期贷款的清收和管理工作。对五级分类贷款的真实性进行认真自查和整改，并积极配合总行及监管部门检查，保证贷款五级分类和经营成果的真实性。在操作风险管理上，加强检查，加大风险防范力度。除按照总行和监管部门要求对内控管理方面存在的问题加大整改力度之外，还分条线对省辖分行及本部各经营单位进行内控合规性检查。全年共进行现场内控检查193次，检查中共暴露出问题85个，多数问题得到及时整改，整改完成率达到87％。充分运用会计操作风险管理系统，对风险预警数据进行提取、分析、核实，并落实责任人进行严防死守。全年共通过风险管理系统发出整改通知书567份，并全部落实整改完毕。全面落实会计主管委派制度，进一步加强基层内控能力；认真贯彻落实总行和银监会的管理要求，做好基层网点负责人和会计人员轮岗轮调工作，确保相关制度得到有效执行。实施银企对账发放和回收社会化管理模式，重点账户对账率达到100％，一般账户对账率达到99％，受到总行和监管部门的表彰。针对总行整改要求，积极做好金库整改工作以及远程监控系统工程的完善工作。实行出纳守库及押运社会化外包方式，有效控制业务风险，提高工作效率，进一步加强风险控制的基础建设工作，实现全年无案件和重大事故。　（安　涛）