加强全省一体化风险管理体系建设，努力提升全辖资产质量。加强对逾期贷款尤其是逾期90天以上贷款的监控力度。将逾期90天以上贷款、关注类贷款作为监控的重点，加大对逾期贷款“一户一策”行动计划实施情况和风险化解进度的督察力度，加强对新增90天以上逾期贷款的清收和管理工作。积极发挥信息技术部门的保障作用，实现系统安全运营目标。进一步完善会计主管考核实施细则，加大对条线的考核力度，做到奖惩分明。为进一步规范会计操作流程，提高会计主管管理水平，明晰发展与风险控制的关系，切实防范操作风险。对各网点的库存现金、空白重要凭证、录像资料、离行式自助设备、账户管理、票据防伪系统管理、挂失业务管理、上门收款业务、凭证库房、现金调缴中心等进行定期或不定期检查，非现场检查率和现场检查率均达到100％，全年未发生任何案件。继续积极与邮政部门合作，推行银企对账发放和回收的社会化管理模式，取得实质性效果，重点账户和一般账户对账单回收率在当地同业中处领先地位。认真组织对东北审计部及审计署提出的问题进行整改。在此基础上，还针对薄弱环节进一步规范经营和管理。认真落实会计主管委派制度，加强对支行会计主管的辅导、培训和管理，对不称职的会计主管坚决予以撤换。完成省分行本部现金出纳守库及押运、ATM机装钞、上门收款社会化外包等工作，有效防控了风险，工作效率有明显提高。开展财务和结算账户自查工作，及时堵塞风险隐患。　（安　涛）